안전하고 효과적인 투자 펀드를 선택하는 5가지 기준

Trong xu hướng đầu tư quỹ đang lên ngôi, việc lựa chọn một quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả là vấn đề được nhiều nhà đầu tư quan tâm hàng đầu. Vậy cần dựa trên những tiêu chí nào để đánh giá về mức độ an toàn và hiệu quả của một quỹ đầu tư?

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, giàu năng lực

Khi nhà đầu tư đang có dòng tiền nhàn rỗi và quyết định lựa chọn quỹ đầu tư để bắt đầu đầu tư sinh lời, tiêu chí đầu tiên cần phải quan tâm đến chính là năng lực của công ty quản lý quỹ trên thị trường.

Việc một quỹ đầu tư có an toàn và hiệu quả hay không phụ thuộc khá nhiều vào năng lực và độ uy tín của công ty quản lý quỹ. Bởi lẽ, lợi nhuận mà quỹ mang lại sẽ dựa trên năng lực triển khai đầu tư của công ty đó.

Công ty quản lý quỹ uy tín, giàu năng lực trên thị trường được đánh giá bởi các yếu tố như: 

• Năng lực Ban lãnh đạo, chuyên gia đầu tư, kiến thức sâu rộng, kỹ năng chuyên môn vững vàng về đầu tư quỹ và khả năng quản lý tốt danh mục đầu tư của công ty
• Thông tin về quỹ được công bố công khai, minh bạch trên các nền tảng để nhà đầu tư dễ dàng nắm bắt
• Hiệu suất đầu tư và lãi suất cao, ổn định, luôn đạt trên mức lãi tiết kiệm ngân hàng

Để lựa chọn một quỹ đầu tư, nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các thông tin về công ty chủ quản của quỹ. Một số quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam có thể kể tới như FUNDGO – Quỹ đầu tư khởi nghiệp sáng tạo với sản phẩm chứng chỉ quỹ. Quỹ được quản lý bởi Công ty Cổ phần TRUSTpay, đơn vị quản lý quỹ uy tín, có hiệu quả đầu tư hàng đầu trên thị trường.

Quỹ đầu tư FUNDGO hiện được điều hành và tư vấn bởi đội ngũ chuyên gia uy tín hàng đầu, có kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu trong đa dạng lĩnh vực. Đội ngũ chuyên gia dày dạn kinh nghiệm và có độ uy tín cao trên thị trường cho phép FUNDGO mở rộng hoạt động đầu tư, tài trợ cho nhiều dự án khởi nghiệp sáng tạo trong và ngoài nước.

Lợi nhuận của quỹ đầu tư

Bên cạnh việc lựa chọn công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư cũng cần đặc biệt quan tâm tới lợi nhuận của quỹ đầu tư đó trong thời gian vừa qua.

Để đánh giá một quỹ đầu tư theo tiêu chí này, nhà đầu tư cần xem xét trên các khía cạnh như: cách tính lợi nhuận của quỹ, mức lợi nhuận kỳ vọng tương ứng với hiệu quả của quỹ,…

Lợi nhuận của quỹ đầu tư được tính theo thời điểm hoặc theo lợi nhuận tích luỹ đều. Để cho thấy hiệu quả đầu tư dễ dàng nhất, các công ty quản lý quỹ đa số sẽ lựa chọn tính theo thời điểm. Lợi nhuận của nhà đầu tư ảnh hưởng theo từng cách tính khác nhau, vì vậy cần chú ý tới việc lựa chọn phương pháp đầu tư hợp lý.

Ngoài ra, khi đầu tư, việc đạt lợi nhuận cao thì mức độ rủi ro cũng sẽ càng cao và ngược lại. Do đó, nhà đầu tư cần phải xác định được mức lợi nhuận kỳ vọng của bản thân để tìm ra quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả nhất cho mình.

Hiện tại, mức lợi nhuận tốt thường nằm trong khoảng 12 – 20%/năm. Với các quỹ đầu tư có mức lợi nhuận trong khoảng này, nhà đầu tư có thể cân nhắc và xét thêm một số tiêu chí khác để quyết định đầu tư.

Quan tâm tới danh mục đầu tư

Giới chuyên gia đánh giá, một quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả cũng được thể hiện qua danh mục mà quỹ đó đang đầu tư. 

Danh mục đầu tư của quỹ cần phải được công khai minh bạch, được trình bày cụ thể với nhà đầu tư tại chiến lược ban đầu. Cùng với đó là công khai độ rủi ro sẽ có thể xảy ra qua việc quỹ thường xuyên đầu tư vào loại hình tài sản nào.

Đánh giá khả năng thanh khoản

Tiêu chí tiếp theo mà nhà đầu tư cần quan tâm chính là khả năng thanh khoản của quỹ. Cụ thể, nhà đầu tư cần theo dõi và đánh giá về khả năng khớp lệnh, số lượng giao dịch theo khoảng thời gian nhất định mà quỹ đầu tư đang triển khai.

Khả năng thanh khoản ổn định, khối lượng giao dịch đều đặn hàng ngày, hàng tuần là một minh chứng rõ nét nhất cho một quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả. 

Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần quan tâm đến các khoản phí giao dịch của quỹ như: phí dịch vụ quản lý quỹ, phí giao dịch mua – bán chứng chỉ quỹ. Một quỹ đầu tư tốt thường có các khoản phí giao dịch thấp, áp dụng trong thời gian ngắn 1 – 2 năm.

Thủ tục mở tài khoản và triển khai thực hiện đầu tư

Việc thực hiện thủ tục mở tài khoản đầu tư cho khách hàng chậm trễ, kéo dài thời gian cũng sẽ phản ánh quỹ đầu tư đó có an toàn và hiệu quả hay không cũng như năng lực của công ty quản lý quỹ.

Vấn đề mở tài khoản không quá quan trọng với một số nhà đầu tư. Tuy nhiên, để tránh tiêu hao nhiều công sức, tiền bạc, thời gian cho việc mở tài khoản và thực hiện giao dịch, nhà đầu tư cũng cần chú ý quan tâm tới vấn đề này.

Chính vì vậy, nhà đầu tư nên ưu tiên lựa chọn loại quỹ đã cho phép mở tài khoản online, thực hiện giao dịch và theo dõi hiệu quả hàng ngày trên ứng dụng để đảm bảo luôn được cập nhật kịp thời thông tin cũng như tiến độ đầu tư.

Trên đây là những thông tin cơ bản về các tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả. Hi vọng bạn đọc đã có được những thông tin hữu ích, để tự tin đưa ra lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ phù hợp với mục tiêu chiến lược của mình. Chúc bạn thành công!